Снятие ограничений по Федеральному закону 115-ФЗ в ВТБ требует предоставления документов, подтверждающих происхождение средств. Рассмотрим процедуру снятия блокировки операций.
| Цель закона | Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма |
| Когда применяется | При подозрительных операциях или неясном происхождении средств |
| Последствия | Блокировка счетов и ограничение операций |
- Банк направляет SMS и письмо на email
- В личном кабинете появляется уведомление
- Указывается перечень требуемых документов
| Для физлиц | - Договоры купли-продажи
- Трудовые договоры
- Декларации о доходах
- Документы о наследстве
|
| Для ИП и юрлиц | - Договоры с контрагентами
- Налоговые декларации
- Бухгалтерская отчетность
- Лицензии на деятельность
|
- Через отделение ВТБ
- Записаться на прием
- Принести оригиналы и копии
- Заполнить заявление
- Онлайн через приложение
- Отсканировать документы
- Загрузить в личном кабинете
- Подписать ЭЦП
| Стандартный срок | От 3 до 30 рабочих дней |
| Факторы влияния | Полнота документов, сложность операции |
| Уведомление | SMS и email о результате проверки |
- Запросить письменный мотивированный отказ
- Подать апелляцию в банк
- Обратиться в Росфинмониторинг
- Подать жалобу в Центробанк РФ
- Предоставлять информацию об источниках доходов
- Не разбивать крупные суммы на мелкие переводы
- Избегать подозрительных операций с криптовалютой
- Своевременно обновлять данные в банке
| Телефон | 8 800 100-24-24 |
| Email | 115fz@vtb.ru |
| Отделения | Специализированные офисы ВТБ |
Снятие ограничений 115-ФЗ в ВТБ требует тщательной подготовки документов и терпения, так как проверка может занять продолжительное время.
